ครัวเรือนที่ลดรายจ่ายและวางแผนการตัดสินใจที่ใช้ได้จริง
เครื่องคำนวณการรวมหนี้
เปรียบเทียบหนี้ปัจจุบันของคุณกับสินเชื่อรวม ดูว่าการรวมหนี้ช่วยประหยัดเงินจริงหรือไม่ หรือการชำระอย่างมีกลยุทธ์ดีกว่า
วิธีการคำนวณ - หลักวิธี สูตร และแหล่งข้อมูลการรวมหนี้ช่วยคุณประหยัด
ประหยัด £1,907
Total debt: £10,000 across 3 debts
หนี้ 1 (เช่น บัตรเครดิต)
หนี้ 2 (เช่น บัตรร้านค้า)
หนี้ 3 (เช่น สินเชื่อส่วนบุคคล)
ข้อเสนอสินเชื่อรวมหนี้
ตั้งยอดหนี้เป็น £0 เพื่อลบออกจากการเปรียบเทียบ อัตราการรวมหนี้เริ่มต้น: 7.9% APR (อัตราสินเชื่อส่วนบุคคลไม่มีหลักประกันทั่วไป - ปรับตามตลาดท้องถิ่นของคุณ)
ค่างวดปัจจุบัน
£325/mo
ค่างวดหลังรวมหนี้
£202/mo
ดอกเบี้ยรวมปัจจุบัน
£4,044
ดอกเบี้ยหลังรวมหนี้
£2,137
Total cost comparison
รายละเอียดหนี้ของคุณ
Debt 1
£5,000 at 18.9% · £150/mo
£2,146
total interest
Debt 2
£3,000 at 22.5% · £100/mo
£1,450
total interest
Debt 3
£2,000 at 15% · £75/mo
£448
total interest
สรุป: การรวมหนี้ช่วยประหยัดเงิน คุณจะประหยัดดอกเบี้ยรวมได้ £1,907 และ £123/เดือน ในค่างวด.
ทางเลือก: ชำระหนี้อย่างมีกลยุทธ์
วิธี Snowball
จ่ายหนี้ก้อนน้อยที่สุดก่อน ชัยชนะเล็กๆ สร้างแรงจูงใจ
วิธี Avalanche
จ่ายหนี้ดอกเบี้ยสูงสุดก่อน ประหยัดดอกเบี้ยได้มากที่สุด
คำปรึกษาหนี้ฟรี: หากคุณมีปัญหาเรื่องหนี้ กรุณาติดต่อ StepChange (0800 138 1111) หรือ National Debtline (0808 808 4000) - ทั้งสองเป็นบริการฟรี เป็นความลับ และดำเนินการโดยองค์กรการกุศล
เครื่องคำนวณนี้ให้ค่าประมาณเท่านั้น อัตราและเงื่อนไขจริงขึ้นอยู่กับคะแนนเครดิตและผู้ให้กู้ของคุณ การรวมหนี้ไม่ได้ช่วยประหยัดเงินเสมอไป - เปรียบเทียบค่าใช้จ่ายรวม ไม่ใช่แค่ค่างวดรายเดือน ควรพิจารณาว่าสินเชื่อรวมหนี้เป็นแบบมีหลักประกัน (ใช้บ้านค้ำ) หรือไม่มีหลักประกัน