Haushalte, die Ausgaben senken und praktische Abwägungen planen.
Schuldenkonsolidierungsrechner
Vergleichen Sie Ihre aktuellen Schulden mit einem konsolidierten Darlehen. Sehen Sie, ob die Konsolidierung wirklich Geld spart oder ob eine strategische Tilgung besser ist.
So berechnen wir das - Methodik, Formeln & QuellenKonsolidierung spart Ihnen
Sparen £1,907
Total debt: £10,000 across 3 debts
Schulden 1 (z.B. Kreditkarte)
Schulden 2 (z.B. Kundenkarte)
Schulden 3 (z.B. Privatkredit)
Konsolidierungskreditangebot
Setzen Sie einen Schuldsaldo auf £0, um ihn aus dem Vergleich zu entfernen. Standardmäßiger Konsolidierungszins: 7.9% APR (typischer ungesicherter Privatdarlehensatz - an Ihren lokalen Markt anpassen).
Aktuelle Zahlungen
£325/mo
Konsolidierte Zahlung
£202/mo
Aktuelle Gesamtzinsen
£4,044
Konsolidierte Zinsen
£2,137
Total cost comparison
Ihre Schuldenaufschlüsselung
Debt 1
£5,000 at 18.9% · £150/mo
£2,146
total interest
Debt 2
£3,000 at 22.5% · £100/mo
£1,450
total interest
Debt 3
£2,000 at 15% · £75/mo
£448
total interest
Fazit: Konsolidierung spart Geld. Sie sparen insgesamt £1,907 an Zinsen und £123/Monat bei den Raten.
Alternative: Schulden strategisch abbezahlen
Schneeballmethode
Kleinste Schuld zuerst abbezahlen. Schnelle Erfolge steigern die Motivation.
Lawinenmethode
Höchsten Zinssatz zuerst abbezahlen. Spart am meisten Zinsen.
Kostenlose Schuldenberatung: Wenn Sie mit Schulden kämpfen, kontaktieren Sie StepChange (0800 138 1111) oder National Debtline (0808 808 4000) - beides sind kostenlose, vertrauliche, gemeinnützige Dienste.
Dieser Rechner liefert nur Schätzungen. Tatsächliche Zinssätze und Konditionen hängen von Ihrer Bonität und dem Kreditgeber ab. Konsolidierung spart nicht immer Geld - vergleichen Sie die Gesamtkosten, nicht nur die Monatsrate. Prüfen Sie, ob der Konsolidierungskredit besichert (gegen Ihr Zuhause) oder unbesichert ist.